Расчетно-кассовое обслуживание :: АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО)

Перечень документов на открытие счета

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

И ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА

Юридические лица, резиденты:

1.	Заявление на открытие счёта, Договор банковского счета (в 2-х экз.) Анкета клиента. Письмо о фактическом местонахождении единоличного исполнительного органа организации.	Заполняется по форме банка (бланки банка). Оригинал
2.	Договор аренды помещения адрес в соответствии с письмом о фактическом местонахождении.	Дополнительно предоставляются документы на здание/помещение: - для собственника - копия свидетельства на право собственности; - для арендатора - копии договора аренды и Свидетельство на право собственности арендодателя. Копии, заверенные подписью руководителя (с указанием должности и полностью Ф.И.О) и скрепленные печатью организации
3.	Устав организации, Учредительный договор (для ООО, зарегистрированных до 01.07.2009г.)	Копия заверенная нотариально, либо заверенная регистрирующими органами.
4.	Для ООО. Список участников общества на дату предоставления. Для АО. *Выписка из реестра Акционеров (либо Список зарегистрированных лиц)* на дату предоставления.	Копия/оригинальная выписка заверенная подписью руководителя (с указанием должности и полностью Ф.И.О), скрепленные печатью организации с предоставлением оригинала документа.
5.	Для идентификации учредителей юридического лица: Для физических лиц - паспорт. Для юридических лиц - устав, свидетельство о постановке на налоговый учет юридического лица, свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ).	Оригинал. Копия заверенная нотариально, либо заверенная регистрирующими органами. - возможно предоставление оригинала (с целью просмотра) данных документов для фиксирования сведений банком.
6.	Решение/Протокол собрания учредителей (участников) о создании организации и назначении руководителя	Копия, заверенная подписью руководителя (с указанием должности и полностью Ф.И.О) и скрепленная печатью организации.
7.	Приказ о вступлении в должность руководителя, Копии приказов о назначении гл. бухгалтера и иных лиц, имеющих право подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Паспорта руководителя и главного бухгалтера (и иных лиц, имеющих право подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати). Для граждан иностранных государств - нотариально заверенный перевод паспорта; уведомление о прибытии иностранного гражданина; разрешение на работу иностранному гражданину или лицу без гражданства выданное ФМС России; миграционная карта в соответствии с действующим законодательством РФ.	Копия, заверенная подписью руководителя (с указанием должности и полностью Ф.И.О) и скрепленная печатью организации. Оригинал (для просмотра). Либо копия заверенная нотариально
8.	Информационное письмо Госкомстата РФ	Копия заверенная нотариально
9.	Свидетельство о постановке на учет юридического лица в качестве налогоплательщика в Государственной налоговой инспекции.	Копия заверенная нотариально
10.	Свидетельство о внесении в Единый Государственный Реестр. Для некоммерческих организаций - Свидетельство о государственной регистрации некоммерческой организации Министерством Юстиции РФ. В случае наличия - тексты изменений и дополнений в учредительные документы, а также свидетельства об их регистрации.	Копия заверенная нотариально, либо заверенная регистрирующими органами.
11.	Один экземпляр банковской карточки с образцами подписей и оттиском печати организации	Либо заверенная нотариально, Либо заверенная Банком в одновременном присутствии подписывающихся лиц.
12.	Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (общий срок действия выписки – 30 дней с даты выдачи, но на момент подачи документов срок выписки не должен превышать 15 дней с даты выдачи.) Иные документы, подтверждающие изменения и дополнения вносимые в единый государственный реестр юридических лиц в течение деятельности юридического лица, а также свидетельства об их регистрации. Лицензии, (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, вносимые в единый государственный реестр юридических лиц.	Копия, заверенная нотариально, либо заверенная регистрирующими органами. Копия, заверенная нотариально, либо заверенная регистрирующими органами. Копия, заверенная подписью руководителя (с указанием должности и полностью Ф.И.О) и скрепленная печатью организации.

Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Предпринимателям (физическим лицам) без образования юридического лица - резидентам
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

И ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА

Индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой:
1. Заявление на открытие счёта; договор банковского счета (в 2-х экз.) и анкета клиента, заполненные и подписанные по форме, утвержденной Банком.
2. Документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт), оригинал, либо нотариально заверенная копия). Для граждан иностранных государств - нотариально заверенный перевод паспорта; уведомление о прибытии иностранного гражданина, миграционная карта в соответствии с действующим законодательством РФ.
3. Информационное письмо Госкомстата РФ, определяющее коды форм статистического наблюдения (при наличии для индивидуального предпринимателя), копия заверенная нотариально.
4. Свидетельство о постановке на учет физического лица, в качестве налогоплательщика в Государственной налоговой инспекции, копия заверенная нотариально.
5. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, копия заверенная нотариально.
6. Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004г., копия заверенная нотариально.
7. Выписка из единого государственного реестра индивидуального предпринимателя (срок действия 15 дней с момента выдачи налоговым органом на момент предоставления документа в банк), копия заверенная нотариально, либо заверенная регистрирующими органами.***
8. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), копия заверенная нотариально.
9. Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации, копия заверенная нотариально другим нотариусом.
10. Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов (удостоверение адвоката).
11. Адвокат представляет документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (справка от совета адвокатской палаты об учреждении адвокатского кабинета), копия заверенная нотариально.
12. Одну, нотариально заверенную, банковскую карточку с образцами подписей и оттиском печати (в случае заверения Банком - необходимо присутствие лиц, чьи подписи заверяются).
13. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам–доверенность с правом первой подписи, на распоряжение денежными средствами, копия заверенная нотариально)*.
*** Срок действия выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей-30 дней, но

на момент подачи документов для открытия счета в банке, срок выписки не должен превышать 15 дней с даты её выдачи.

* Право первой подписи может принадлежать физическим лицам на основании соответствующей доверенности, выданной в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации, физическим лицом, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Информируем Вас о том, что требования Положения Банка России от 05.01.1998г. № 14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации" распространяются, в том числе и на индивидуальных предпринимателей, совершающих кассовые операции.

Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Все бланки необходимые для открытия счета размещены на сайте банка: www.forabank.ru
Организациям - нерезидентам (представительствам инофирм)
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

И ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА

Юридические лица, нерезиденты:
1. Заявление на открытие счёта; *договор банковского счета (в 2-х экз.) и анкета клиента, заполненные и подписанные по форме, утвержденной Банком.
2. Письмо о фактическом местонахождении единоличного исполнительного органа организации (бланк Банка).
3. Предоставить (в соответствии с письмом о фактическом местонахождении) договор аренды помещения, копия заверенная подписью руководителя (с указанием должности и полностью Ф.И.О), скрепленные печатью организации.
4. Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица, содержащие информацию об органе, зарегистрировавшем иностранную организацию, регистрационном номере, дате и месте регистрации (сертификат об инкорпорации или другой документ аналогичного характера, подтверждающий правовой статус юридического лица по законодательству страны регистрации юридического лица)-легализованные в посольстве (консульстве)Российской Федерации за границей документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо, с Апостилем и заверенным переводом на русский язык);копии нотариально заверенные.
5. Копии учредительных документов и документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица (устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации, свидетельство о расположении зарегистрированного офиса, свидетельство о держателях акций долей компании, свидетельство о директорах компании и секретаре) -легализованные в посольстве (консульстве)Российской Федерации за границей документы, с Апостилем и заверенным переводом на русский язык); копии нотариально заверенные.
6. Выписки из торгового реестра страны регистрации юридического лица, содержащие сведения о руководителе, об акционерах (участниках) и месте нахождении легализованные в посольстве (консульстве)Российской Федерации за границей документы, с Апостилем и заверенным переводом на русский язык); копии нотариально заверенные.
7. Копию разрешения национального (центрального) Банка иностранного государства, если наличие такового разрешения требуется для открытия рублевого счета нерезидента в Российской Федерации в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации; копия нотариально заверенные.
8. Годовой отчет о деятельности фирмы (по возможности); копия нотариально заверенные.
9. Рекомендательные письма; копии нотариально заверенные.
10. Свидетельство об учете в налоговом органе; копия нотариально заверенные.
11. Нотариально заверенную карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом в валюте Российской Федерации. В случае электронного обмена документами между юридическим лицом - нерезидентом и уполномоченным банком устанавливается процедура признания аналога собственноручной подписи, а также заключается договор о порядке и условиях его использования;
12. Информация о лицах, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати:
- Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати;

- Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати;
- Для идентификации учредителей: физическим лицам необходимо представить копию паспорта (оригинал, либо нотариально заверенные копии), для граждан иностранного государства (нотариально оформленная копия паспорта с переводом на русский язык); юридическим лицам-документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица(по законодательству страны регистрации юридического лица)-легализованные в посольстве (консульстве)Российской Федерации за границей документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо, с Апостилем и заверенным переводом на русский язык);копии нотариально заверенные.
*В случае заключения договора об открытии счета представителем юридического лица -нерезидента или официального представительства нерезидента представитель должен подтвердить свои полномочия доверенностью. Доверенность на открытие и распоряжение счетом, выданная нерезидентом доверенному лицу (распорядителю счета), удостоверенная нотариально с заверенным переводом на русский язык. Доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть легализована либо удостоверена в посольстве (консульстве) РФ за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации и представлена в банк вместе с заверенным переводом на русский язык.

Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Все бланки необходимые для открытия счета размещены на сайте банка: www.forabank.ru

Благодарим Вас за открытие счета в нашем Банке. Банк приложит все свои возможности для более полного удовлетворения пожеланий Клиента. Клиент может быть уверен в том, что Банк выполнит все его поручения с должной степенью деловой ответственности и будет отстаивать его интересы настолько, насколько это возможно в каждом конкретном случае.

В Департаменте клиентского обслуживания в отделе открытия и ведения банковских счетов Клиентам- юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям:

подготовят полный комплект документов для открытия счета в зависимости от типа счета , который необходимо открыть.
проконсультируют по интересующим вопросам, касающимся открытия счетов согласно действующему законодательству РФ. Для получения информации, обращайтесь в отдел открытия счетов +7 (495) 775-65-55

Дополнительная информация

Целью настоящей дополнительной информации является доведение до Клиента и разъяснение позиции Банка по вопросам, которыми Клиенты интересуются наиболее часто.

Платежные поручения. При приеме денежно-расчетных документов на бумажном носителе сотрудник банка обязан проверить:

является ли первый экземпляр платежного поручения оригиналом и заполнен ли он в один прием.
соответствует ли документ установленной форме бланка.
заполнены ли все предусмотренные бланком реквизиты и их правильность.
соответствует ли печать и подписи распорядителя счета заявленным Банку образцам. Для получения образцов заполнения платежных поручений и объявлений на взнос наличных, обращайтесь в операционный отдел +7 (495)775-65-55

Доверенность. Работать со счетом имеют право: лица, чьи подписи есть на карточке образцов подписей. Сдавать документы в Банк и забирать обработанные документы кроме лиц, указанных в образцах подписей, могут ещё и сотрудники фирмы, при условии предоставления доверенности, подписанной руководителем организации и главным бухгалтером.

Информация по телефону о состоянии Вашего расчетного счета, предоставляется Клиенту после сообщения операционисту заранее оговоренного пароля (кодового слова), указанного в заявлении. Для получения бланка заявления, обращайтесь в операционный отдел + 7 (495) 775-65-55

Кассовый план сдается один раз в квартал за 60 дней до начала квартала.

Лимит (остатки в кассе) устанавливается на 1 год.

Заявление на чековую книжку заполняется в одном экземпляре. На заявлении обязательно должна стоять подпись лица, получающего чековую книжку, печать организации и заверяющие подписи руководителя и главного бухгалтера. Фамилия, имя и отчество получающего чековую книжку пишутся полностью. (Стоимость данной услуги смотреть в тарифах на услуги, оказываемые банком).

Электронный сервис. Клиенту может быть представлена возможность совершать операции в режиме прямого доступа по системе "Банк-Клиент". Порядок работы регламентируется отдельным договором.

Тарифы на Расчетно-кассовое обслуживание:

Город /

Расчетно-кассовое обслуживание

Перечень документов на открытие счета

Дополнительная информация

Тарифы на Расчетно-кассовое обслуживание:

Файлы для скачивания